Portfolio Analytics 2020.04

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Investment

Status:ポートフォリオの現状

ミッチェル
ミッチェル

さあ、「コロナショック」が猛威を振るう中、NYダウ平均株価は一時、24,000ドル回復で年初来安値から高値までの「半値戻し」達成って事で少し楽観的になった訳ですが、運用状況を確認しましょう♪

テディ
テディ

先月の「FRB量的緩和再開」「2兆ドル経済対策」など当局の素早い政策の効果が効き始めてきたな!それにGAFA」をはじめとするハイテク株や連続増配銘柄は既に年初来プラスになりつつあるもんな。

キャリー
キャリー

「う~ん、評価損益を見るのがこわい💦」なんて言ってたケド、ネット証券の口座開設数が急増」してるみたいだし、「押し目買い」や「つみたてNISA」始める投資家増えてるのは嬉しいな!

 

ミッチェル
ミッチェル

僕らの運用は30年って長期投資なんだから、「弱気相場」は次なる「強気相場」で資産を殖やす絶好のチャンス!

テディ
テディ

そうそう、そのための「ポートフォリオ」やねんから。むしろ好機と捉えるべし!それに投資の目的を思い出してみると・・・

キャリー
キャリー

あっ、そっか、「じぶん年金」⇔「配当所得の最大化

今月の配当金いくらだったのかな(ワクワク)

~運用の目的⇒じぶん年金
①シニアライフで必要な生活費:約27万円/月、約324万円/年
②必要な運用元本:約9,257万円
③必要な利回り:約5%(米国株ポートフォリオの配当利回り)⇒税引後3.5%

 

ミッチェル
ミッチェル

さて、運用状況のサマリーはこんな感じかな↓↓

ポートフォリオの評価損がやや改善した一方、買い増し効果で受取り配当金が微増している。

「配当王」銘柄MMMとJNJ新規購入により投資セクターの分散を実行。(時価評価ベース)

 

テディ
テディ

ポートフォリオの評価損気にせずに買い増しデキルと、反発局面で押し目買い効果が生きてくるもんな!それに分散も順調に進んでるな。

ミッチェル
ミッチェル

そうだね、今月は相対的に投資比率の低いセクターを優先的に買い増したね。新規でJNJを購入したから「ヘルスケア」セクターが全体の1/4だから少し多い感じかな。

キャリー
キャリー

投資セクターの分散はどんな風にプランしてるの??

リバランスの必要性運用方針」と「分散投資」のバランス調整!

1. YOC5%になるように投資(ポートフォリオの加重平均値)

2. セクター別リターン上位3業種より最低2銘柄ずつ投資
ヘルスケア」+「生活必需品」+「情報技術

3. 2以外のセクターも分散投資対象として検討
資本財・サービス」「一般消費財・サービスなど

 

テディ
テディ

なるほど、シーゲル教授の「セクター別トータルリターン」を参考にしてるんやな。仮に10銘柄に分散するなら、上位3セクターにそれぞれ2割ずつって感じだな。

 

ミッチェル
ミッチェル

そうだね、上位3セクターで6割、残りを4セクターで分散したいね。4月末時点でのポートフォリオはこんな感じさ↓↓

新規・追加購入によりポートフォリオの保有銘柄は8銘柄に増加。(コストベース)

投資ウェイトの低い銘柄(T, MMM)を優先的に買い増す一方で、新規でJNJに投資。

 

キャリー
キャリー

MMMは先月から買い増してるみたいね。「ヘルスケア」セクターを更に買い増してるのは訳アリなのかな??

テディ
テディ

もしかして「減配リスク」気にしてる??

ミッチェル
ミッチェル

二人とも鋭い。そして痛いトコ突くね💦 まさにその通りで、RDSBは80年ぶりに66%の大減配しちゃったからね(泣) だからこそ、防御を高めるべく「配当王」のJNJを購入したんだよ!

キャリー
キャリー

なるほどね、JNJはつい最近6.3%の増配発表したばかりだよね!連続増配記録58年ってお見事よね。

ミッチェル
ミッチェル

うん、利回り水準は決して高くないケド、長期保有前提だからキチンと連続増配する事でYOCは上昇するからね!

コロナショックによる暴落でもヘルスケア2銘柄の騰落率はS&P500を上回っている。

テディ
テディ

MSFTに続いて、「最上級格付けAAA」の2強が揃ったな!JNJはすでに年初来騰落率がプラスで抜群に安定してるな(笑)

ミッチェル
ミッチェル

うん、ディフェンス高めつつも、「一般消費財・サービス」も新規に組み入れる予定だよ。次回はMCDが有力候補だね。

2020年4月末におけるポートフォリオ組入れ対象銘柄リスト (黄色枠は保有銘柄)

次回の新規購入銘柄の候補になるのは「配当貴族指数」に採用されている43年連続増配のMCD

増配年数の赤文字:直近増配発表 (IBM, APPL, PG, JNJ)

 

キャリー
キャリー

そっか、セクターの分散するって言ってたもんね。次で9銘柄目だね。

テディ
テディ

 MMM, MCDいずれも連続増配年数25年以上で、「配当貴族」やし、どっちも長期保有したい銘柄やな!

ミッチェル
ミッチェル

うん、将来的にはそのつもり(笑)コングロマリット」「ハンバーガー」っていう強固なブランドは安心感あるからね

キャリー
キャリー

いわゆる、「ワイドモート」よね!運用方針と分散投資を上手くバランスさせて少しでも配当所得をアップできるとイイね!

Dividends:受取り配当金

ミッチェル
ミッチェル

さあ、2020年の予想配当金は3,499ドルで、前年比でみると約58%アップかな。弱気相場」で相場が低迷しても、割安に買い増せるから、気にせず、淡々と「入金再投資」を継続していくよ!

配当所得の前年比増加率は約58% (2019→2020)

テディ
テディ

暴落相場で苦しい時こそ、「配当所得のありがたみ」がよう分かるわ!長期投資する上で忍耐強く耐える事が必要な一方、配当という「インカムゲイン」があるから脱落せずに継続投資しやすいもんな。

ミッチェル
ミッチェル

結局、ポートフォリオ全体で、約13%マイナスだケド、運用方針に基づいて投資してるから気にせずに「配当所得の最大化」に向けて継続投資するのみ!このチャートが何よりもモチベーションになる!

 

月次配当所得の推移 (入金再投資込み)

 

テディ
テディ

連続増配銘柄×入金再投資」⇒「配当所得の最大化」やな!

キャリー
キャリー

うん、毎年この「右肩上がりの配当成長」を見れる事が長期投資家にとって「心の支え」なのよね。年初から始めた「つみたてNISA」の成績はマイナスだケド、20年先に投資してるんだから気にせず継続します!

 

2020年4月末時点の「つみたてNISA」評価額

出所:「Money Forward ME」

 

テディ
テディ

おお、プラ転間近やん!積立て投資のおかげで購入単価が抑えられるんは強いな。ドルコスト平均法のメリット♪

ミッチェル
ミッチェル

コロナショック」でもコツコツ地道に楽しくマイペースに長期投資していこう!弱気相場」も僕らの味方だと思って(笑)

 

 

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