Portfolio Analytics 2020.03

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Investment

Status:ポートフォリオの現状

ミッチェル
ミッチェル

さあ、「コロナショック」が猛威を振るう中「弱気相場」に入ったNY株式市場ですが、月末時点での運用状況を確認してみよう。

テディ
テディ

今月は各国政府と中銀が大きく動いたよな!「FRB量的緩和再開」「2兆ドル経済対策」など相場サポートのコミットメントが目白押しやな。こんな時こそ、落ち着いて現状把握しとこうや。

キャリー
キャリー

「う~ん、評価損益を見るのがこわい💦」なんて言ってたケド、ネット証券の口座開設数が急増」してるみたいだし、「押し目買い」や「つみたてNISA」始める投資家増えてるのは嬉しいな!

 

ミッチェル
ミッチェル

僕らの運用は30年って長期投資なんだから、「弱気相場」は次なる「強気相場」で資産を殖やす絶好のチャンス!

テディ
テディ

そうそう、そのための「ポートフォリオ」やねんから。むしろ好機と捉えるべし!それに投資の目的を思い出してみると・・・

キャリー
キャリー

あっ、そっか、「じぶん年金」⇔「配当所得の最大化

今月の配当金いくらだったのかな(ワクワク)

~運用の目的⇒じぶん年金
①シニアライフで必要な生活費:約27万円/月、約324万円/年
②必要な運用元本:約9,257万円
③必要な利回り:約5%(米国株ポートフォリオの配当利回り)⇒税引後3.5%

 

ミッチェル
ミッチェル

さて、運用状況のサマリーはこんな感じかな↓↓

ポートフォリオの評価損は2割に及ぶが、買い増し効果で受取り配当金とYOCアップ!

 

「配当王」銘柄MMMの新規購入により投資セクターの分散を実行。(時価評価ベース)

 

新規・追加購入によりYOCは前月4.43%から微増に成功。

 

テディ
テディ

ポートフォリオの評価損気にせずにアグレッシブに攻めてるな(笑) まぁ、YOCアップしてるから「買い増し効果」はあったみたいやな!

ミッチェル
ミッチェル

今月も暴落時に、MOMSFTRDSBを買い増したね。MOはややオーバーウェイト気味だから見送るつもりだったのに・・・配当利回りが9.0%超えてきたんで思わずね(笑)

キャリー
キャリー

確かに利回りは魅力的ね!それにロックダウン」の時って皆買い占めに走るから「生活必需品」っ相対的に安定なんじゃないかな??

テディ
テディ

せやな、連続増配57年コカ・コーラ」や63年の「P&G」なんて特に「弱気相場」の時こそ配当利回りアップで買いたい銘柄やん!そーいや新しいセクターが加わったみたいやな。

ミッチェル
ミッチェル

そうそう、「コングロマリット企業」の「スリーエム(MMM)」だよ!直近まで配当利回り3%台で推移してたケド、今月の暴落で4.0%越えたから新規購入したんだよ。「マクドナルド(MCD)」と迷ったケド・・

2020年3月末におけるポートフォリオ組入れ対象銘柄リスト (黄色枠は保有銘柄)

 

キャリー
キャリー

そっか、セクターの分散するって言ってたもんね。今回新たに組み入れたのは「資本財・サービス」なんだね!これで保有セクターは6つね。

テディ
テディ

 MMM, MCDいずれも連続増配年数25年以上で、「配当貴族」やし、正直どっちも保有しても良さそうやケドな!

ミッチェル
ミッチェル

うん、将来的にはそのつもり(笑)「コングロマリット」「ハンバーガー」っていう強固なブランドあるもんね!今回は新規購入するにあたってより配当利回りが高いMMM決めました。

キャリー
キャリー

うん、「ワイドモート」って事よね!運用方針と分散投資を上手くバランスさせて少しでも配当所得をアップできるとイイね!

リバランスの必要性運用方針」と「分散投資」のバランス調整!

1. YOC最低5%になるように投資

2. セクター別リターン上位3業種より最低2銘柄ずつ投資
⇒「ヘルスケア」+「生活必需品」+「情報技術

3. 2以外のセクターも分散投資対象として検討⇒「資本財・サービス
一般消費財・サービス

Dividends:受取り配当金

ミッチェル
ミッチェル

さあ、2020年の予想配当金は3,359ドルで、前年比でみると約51%アップかな。弱気相場」で相場が低迷しても、割安に買い増せるから、気にせず、淡々と「入金再投資」を継続していくよ!

配当所得の前年比増加率は51% (2019→2020)

テディ
テディ

暴落相場で苦しい時こそ、「配当所得のありがたみ」がよう分かるわ!長期投資する上で忍耐強く耐える事が必要な一方、配当という「インカムゲイン」があるから脱落せずに継続投資しやすいもんな。

ミッチェル
ミッチェル

結局、ポートフォリオ全体で、約2割もマイナスだケド、運用方針に基づいて投資してるから気にせずに「配当所得の最大化」に向けて継続投資するのみ!このチャートが何よりもモチベーションになる!

 

配当所得の推移(月次ベース)

テディ
テディ

連続増配銘柄×入金再投資」⇒「配当所得の最大化」やな!

キャリー
キャリー

うん、毎年この「右肩上がりの配当成長」を見れる事が長期投資家にとって「心の支え」なのよね。年初から始めた「つみたてNISA」の成績はマイナスだケド、20年先に投資してるんだから気にせず継続します!

 

2020年3月末時点の「つみたてNISA」評価額

出所:「Money Forward ME」

 

テディ
テディ

そうそう「コロナに負けるな!(笑)」S&P500が2月12日の高値から約25%も下落してる中、積立て投資のおかげで購入単価が抑えれてる分、評価損もそこまで大きくないんやからさ。

ミッチェル
ミッチェル

コロナショック」でもコツコツ地道に楽しくマイペースに長期投資していこう!弱気相場」も僕らの味方だと思って(笑)

 

 

 

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